Geldwäschereiprävention wirkt fast gar nicht

Die Geldwäschereiprävention habe ihr ursprüngliches Ziel, die Verhinderung von Drogenhandel und organisierter Kriminalität, nicht erreicht, heisst es in der Studie. Abweichungen von internationalen Richtlinien würden jedoch nicht akzeptiert und führten zu einem Reputationschaden für den Finanzplatz. Die Umsetzung sei somit zwingende Voraussetzung für die Ausübung der Geschäftstätigkeit einer Bank.

Zwischen den untersuchten Ländern gebe es nur sehr wenige Unterschiede bei den Bestimmungen zur Geldwäschereiprävention, stellen die Autoren fest. Die Banken jedes Finanzplatzes beurteilten aber die eigenen Vorschriften als am strengsten und aufwendigsten im Vergleich zu anderen Finanzplätzen.

Prävention ist wettbewerbsneutral

In der Tat sei die Prävention wettbewerbsneutral. Es könne davon ausgegangen werden, dass die untersuchten Bankplätze Schweiz, Singapur und Deutschland gleichwertige Massnahmen ergriffen hätten. Der Spielraum einzelner Staaten bei der Umsetzung internationaler Richtlinien und Empfehlungen sei nämlich gering.

Regulierungen auf Finanzplätzen, wo das Private Banking besondere Bedeutung hat wie in der Schweiz und Singapur, legen laut Studie besonderen Wert auf die Abklärung der Identität und des Hintergrunds des Kunden und des wirtschaftlich Berechtigten.

Finanzplätze, deren Insitute vor allem im Massengeschäft engagiert sind (z.B. Grossbritannien), bevorzugen dagegen die Transaktionsüberwachung mit Meldepflichten.

(fest/sda)